Suivre le rendement de son PEA de façon rigoureuse est la condition pour piloter ses investissements en toute connaissance de cause. L'outil XLSPortfolio est un tableur Excel ou Google Sheets gratuit spécialisé dans le suivi des portefeuilles boursiers. Il calcule automatiquement la performance globale, le TRI (Taux de Rendement Interne) et permet de comparer ses résultats avec un indice de référence comme le CAC 40 ou le MSCI World. Vous pourriez aussi lire unilever pea.
Ce que permet XLSPortfolio gratuit concrètement
Le tableur XLSPortfolio gratuit prend en compte les dividendes perçus, les frais de courtage et les opérations sur titres (divisions, regroupements, fusions) pour donner une vision précise de la performance réelle de votre portefeuille — pas seulement la plus-value latente. Il distingue la performance imputable à vos choix de titres de celle liée aux versements réguliers. Cet outil est téléchargeable sur les forums d'investisseurs passifs francophones comme Devenir Rentier ou Les Éconoclastes, et représente la référence pour les particuliers qui gèrent leur PEA en autonomie.
Pour tirer le meilleur de XLSPortfolio, renseignez chaque transaction (achat, vente, dividende, frais) dès qu'elle est effectuée. La visualisation des courbes de performance sur plusieurs années permet d'identifier rapidement les lignes qui sous-performent et d'ajuster sa stratégie d'allocation. En comparant votre TRI annuel avec celui d'un ETF indiciel, vous saurez en un coup d'oeil si votre sélection de titres apporte de la valeur ajoutée par rapport à une stratégie passive.
