PEA rendement : point de situation en octobre
Je continue de vous proposer régulièrement un point sur mon PEA Rendement, ouvert chez Bourse Direct depuis 2012. L’objectif est de pouvoir bénéficier de revenus passifs en choisissant des actions distribuant des dividendes réguliers, voire croissants. Le tout, sans passer des heures à lire des informations boursières.
Situation du portefeuille au 15 octobre
Chaque mois, je place de façon systématique 300 € grâce à un virement automatique. Je m’efforce ensuite de trouver des actions répondant à mes critères de choix. Je tente ensuite de renforcer les lignes qui ont le plus baissé, ou de trouver des nouvelles. Depuis mon point datant du mois de juin, j’ai ouvert 2 nouvelles lignes : Sanofi (secteur de la santé) et SIPH (société internationale de plantation d’hévéa, dans les matériaux de base).
- Valorisation : 7867 €
- Plus-value : 754 €
Voici la composition détaillée de mon portefeuille :
Mon portefeuille est composé de 9 titres. L’objectif est d’en avoir à terme 12.
Répartition
Ces 9 titres recouvrent la plupart des secteurs économiques. Cela commence à faire un joli camembert (je parle juste des couleurs !). Surtout, je suis les conseils de diversification, en étant présent presque partout. Seule exception : le secteur des nouvelles technologies, dans lequel je ne détiens aucuns titre (pour le moment). J’ai repéré Neopost, qui a un bon rendement, mais le titre est proche de ses plus hauts sur 12 mois. Si vous avez des conseils , je suis preneur.
Dans ma stratégie, je veux être présent partout , mais en sur pondérant les secteurs suivants : consommation, services au collectivité, Telecom, Industrie et Santé. En regardant mon camerbert, il faut que je muscle un peu le secteur de la santé.
Calendrier des dividendes
Le total annuel représenté dorénavant près de 450 €, soit 37 € en moyenne chaque mois. Il y a beaucoup de mois sans aucun versement de dividende, et au contraire des mois très profitables (mai et juin)
Les questions que je me pose
- Prendre mes plus-value
Je commence à avoir des lignes en plus-value importante. J’ai par exemple ma ligne Vinci a +31 %, ou bien Orange à 26 %. Ces plus-value représentent respectivement 137 € pour Vinci (soit 5 ans de dividende) , et 163 € pour Orange (soit 4 ans de dividende). En faisant la supposition, que les dividendes seront constants dans le temps. On peut donc se poser la question, de prendre sa plus-value sur ces titres. C’est assez tentant, mais en même temps, le CAC40 augmente sans cesse et cette plus-value pourrait être bien supérieure.
- Diversifier encore plus avec un tracker
Pour diversifier encore plus sur les entreprise, secteurs et pays, je pense parfois à prendre un tracker (ETF) très large du type MSCI world. Avec cet indice, on investit d’un seul coup sur 1500 entreprises. A voir.
Donner-moi votre avis sur ce point dans les commentaires!
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Recourir à un tracker ne se fait pas sans risque donc à considérer avec beaucoup d’attention. 1500 entreprises d’un coup, c’est tout de même beaucoup même si les secteurs d’activités sont diversifiés à moins de ne choisir que celles qui présentent le moins de risques possible.
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Bonjour,
pour ce tracker synthétique, il y a effectivement le risque de la contre partie et également le risque de fusion/disparition du tracker. Mais en terme de diversification, c’est le top : Acheter 1500 entreprises sur 24 pays développés, le tout en une seule opération.
Les USA représentent plus de 50 % de l’indice. les secteurs les plus présent sont :
finances : 21%
consommation discrétionnnaire : 12%
technologie de l’information : 12%
industrie : 11 %
santé : 11%
consommation de base : 10 %
Le tracker n’est pas la panacée. Selon John Bogle, les trackers sont le côté obscur des fonds indiciels.
Ça a le goût du fonds indiciel sans forcément en avoir les avantages.
Ceci dit, un tracker type msci world représente un choix moins risqué qu’un tracker basé sur l’énergie ou des matières premières par exemple.
Attention tout de même, puisque dans le cas d’un MSCI World, les pays émergents ne se portent pas si bien que ça et que l’Asie et l’extrême orient ne se portent pas au mieux en ce moment.
Perso, j’opterais pour un SP500 ou pourquoi pas un euro stoxx500.
Bonjour,
Merci Philippe. Les indices US et le SP500 sont très hauts en ce moment. C’est vrai un tracker SP500, logé dans un PEA, permet d’investir, à peu de frais en actions américaines.
En même temps il est très difficile de battre les indices à long terme. En terme d’allocation, un portefeuille devrait se calquer sur un indice « monde » qui regroupe tous les pays. Je n’en ai pas trouvé d’éligibles au PEA…
verification.nws.noaa.gov
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PEA rendement : point de situation en octobre – Consommer Malin
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